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第三方财富治理机构生计查询拜访: 代销范围大

来源:[db:来源] 编辑:万博足彩 时间:2018-10-07

“强监管之下,日子越来越不好过。”一家第三方财富管理机构负责人赵诚(化名)向记者感慨。

他透露,在资管新规正式面世后,他所在的财富管理机构从信托、基金子公司等持牌金融机构拿到的资管产品募资额度同比缩水了15%-30%。

“公司高层近期正在讨论是否削减财富管理团队人数。”赵诚说,据他所知,多家第三方财富管理机构已悄悄落实裁员工作。这背后,是财富管理机构正在集中资源谋求转型,以期在资管新规时代拓展业务空间。

资管新规面世,对第三方财富管理机构业务的冲击主要表现在三大方面:一是建立相应的净值化产品研发团队与存续期管理机制,适应未来净值化资管产品发展趋势;二是业务模式从产品销售向客户综合金融服务转变,拓宽多元化业务收入以降低对传统产品代销的高度依赖;三是加大科技投入提升用户服务体验,进而提高用户黏性塑造更强的募资能力。

摸索转型之路

“在资管新规要求消除监管套利、打破刚兑、打击产品多层嵌套的压力下,不少信托公司与基金子公司迅速制定了压缩通道+资金池、非标债权类产品规模的时间表,导致我们产品代销规模随之缩水。”赵诚告诉记者,这意味着第三方财富管理机构的收入随之下滑。

他算了一笔账,通常第三方财富管理机构作为销售渠道方,可以拿到相当于资管产品募集资金1%-2%的佣金提成,以往每一个月他们代销的各类持牌金融机构资管产品约8亿-10亿元,赚取约1000万元佣金。但资管新规面世后,他所在的财富管理机构每一个月代销规模降至5亿-6亿元,入不敷出。

其间他所在机构的财富管理部门一度打算加大私募基金产品代销力度。然而,近期股市低迷,数款近期代销的私募基金产品过去两个月净值下滑逾5%,引发投资者问责,他们不克不及没有紧急叫停这项业务。

赵诚始终认为,产品代销规模缩水仅是短期“阵痛”,让财富管理机构伤筋动骨的,是能否尽早针对净值化产品搭建一整套产品研发、存续期管理、信息披露等业务操作流程。因此他们从银行高薪聘请多位资管部门技术研发人员,负责搭建新的净值化产品运营体系,逐步替代此前的预期收益型产品运营模式。

赵诚所在的财富管理机构不久前也曾代销一款净值化的非标资产资管产品,但由于投资者接受度不高,导致整个销售过程举步维艰。

“后来我们找了长期合作机构进行包销,才实现预期销售额。”赵诚说,“如今这款产品进入存续期,每天都有投资者询问净值毕竟是怎么算出来的,准不准确?”

为了填补产品代销业务缩水的缺口,一些财富管理机构专门组建了子女海外留学教育、海外高端医疗、财富传承、海外置业等管理团队,以此进一步拓宽业务收入。但这些新业务同样发展得实在没有顺利。

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